In der Kategorie Finanzen informieren wir Sie über die Möglichkeiten, besonderen Gestaltungsvarianten und die aktuellen Zinsen der Baufinanzierung. Daneben erhalten Sie wichtige Informationen über Versicherungen, insbesondere diejenigen, die für den Hausbau von besonderer Bedeutung sind. Schließlich informieren wir Sie auch über Kapitalanlagen, von der Tagesgeldanlage über Festgeldkonten bis zum Investment in Fonds. Für die meisten angesprochenen Themen stehen Ihnen auch Vergleichsrechner in unserem Bereich Rechner zur Verfügung.
Die Themen Baufinanzierung, Kapitalanlagen und Versicherungen spielen beim Hausbau eine zentrale Rolle – sowohl in der Planungs- als auch in der Durchführungs- und Absicherungsphase.
Die Baufinanzierung ist der wichtigste finanzielle Baustein beim Hausbau. Sie ermöglicht es Bauherren, das benötigte Kapital bereitzustellen, das in der Regel weit über dem vorhandenen Eigenkapital liegt.
Eigenkapital: Eigenes Geld, das eingebracht wird (z. B. Ersparnisse).
Darlehen/Kredite: Hauptbestandteil, meist über Banken oder Bausparkassen.
Fördermittel: z. B. KfW-Darlehen, staatliche Zuschüsse.
Zinsbindung und Tilgung: Zentrale Aspekte zur langfristigen Planungssicherheit.
Wichtig: Eine solide Baufinanzierung ist entscheidend für eine langfristige Tragbarkeit der monatlichen Belastungen und die Vermeidung von Überschuldung.
Kapitalanlagen sind wichtig, um Rücklagen für unvorhergesehene Kosten (z. B. Bauverzögerungen, Preissteigerungen) zu bilden oder in der Bauphase liquide zu bleiben.
Wichtig: Die Kapitalanlagen sollten möglichst sicher, flexibel und auf die Bau- bzw. Lebensphase abgestimmt sein.
Beim Hausbau bestehen viele Risiken – baulich, finanziell und persönlich. Versicherungen dienen dem Schutz vor existenzbedrohenden Schadensfällen.
Wichtig: Ohne ausreichenden Versicherungsschutz können unvorhergesehene Ereignisse den gesamten Bau gefährden.
Fazit
Alle drei angesprochenen Bereiche sind eng miteinander verbunden
Die Baufinanzierung ermöglicht den Hausbau.
Kapitalanlagen bieten finanzielle Flexibilität und Reserve.
Versicherungen schützen vor unkontrollierbaren Risiken.
Ein erfolgreicher Hausbau basiert auf guter Planung, finanzieller Weitsicht und effektiver Absicherung.
Hier ist eine Checkliste für Baufinanzierung, Kapitalanlagen und Versicherungen beim Hausbau, übersichtlich und praxisnah strukturiert – von der Planungsphase bis zum Einzug.
Finanzen & Kapital vorbereiten
Baufinanzierung vorbereiten
Kapital & Liquidität sichern
Absicherung durch Versicherungen
Langfristige Kapitalplanung
Versicherungsschutz aktualisieren
Zusätzlich sinnvoll
In den nachstehenden Beitragsartikeln finden Sie weitergehende Informationen rund um die Finanzen beim Hausbau!
Baufinanzierung: Jeder Hausbesitzer ist sich bewusst darüber, dass nach dem Kauf oder Bau eines Hauses die finanzielle Belastung noch nicht abgeschlossen ist. Schließlich fallen im Laufe der Jahre immer wieder Arbeiten am Haus an, um dessen Wert zu erhalten oder sogar noch zu steigern. Solche Modernisierungsarbeiten können so manches Mal ein riesiges Loch in die Haushaltskasse treiben und daher nehmen viele Hausbesitzer hierzu ein Darlehen auf.
Hausbau / Versicherungen: Trotz der anhaltenden Kritik gegen die Lebensversicherung von Journalisten und Verbraucherschützern wurden im Jahr 2012 sechs Millionen Neuverträge abgeschlossen. Diesen Wert bezeichnet Map-Report-Chef Manfred Poweleit als "Debakel für manch seltsamen Versicherungskritiker". Millionen Bundesbürger würden aus gutem Grund ihr Geld der Lebensversicherung anvertrauen. Die Lebensversicherung ist allen anderen Formen der Altersvorsorge überlegen. Es sind die von Anfang an garantierten Leistungen und die lebenslangen Rentenzahlungen.
Hausbau / Versicherungen: Mehr als 90 Millionen Verträge, die deutsche Bürger in Lebensversicherungen angelegt haben, zeigen das Sicherheitsbedürfnis der Deutschen für den Fall des vorzeitigen Todes oder für die Altersversorgung. Die Beitragseinnahmen sind auf mittlerweile rund 85 Milliarden Euro pro Jahr angestiegen.
Baufinanzierung: Mieten oder kaufen? Diese Frage stellt sich vor allem dann, wenn junge Paare an die Familienplanung gehen. Bevor sie die Unterschrift unter einen Vertrag setzen, sollten sie gründlich vergleichen und rechnen. Mit einer maßgeschneiderten Immobilienfinanzierung kann sich fast jeder den Traum vom Wohnen in den eigenen vier Wänden verwirklichen. Die wichtigsten Gründe, die für Verbraucher für den Kauf einer Immobilie sprechen, lauten:
Baufinanzierung: Seit Anfang dieses Jahres erholt sich der Hypothekenzins von seinem Rekordtief wieder so langsam. Das macht sich auch bei den Immobilienpreisen bemerkbar, die besonders in den Großstädten immer mehr ansteigen. Trotzdem ist der Hypothekenzins noch auf einem recht niedrigen Niveau, so dass der Traum vom Eigenheim noch immer recht günstig realisiert werden kann.
Baufinanzierung: Auch ein Eigenheim bedeutet eine wichtige Altersvorsorge - hat sich der Gesetzgeber gedacht, und 2008 das Wohn-Riester ins Leben gerufen. Kürzlich wurde nachgebessert, um die Nutzer von Wohn-Riester in einigen Punkten zu entlasten, vor allem eine flexiblere Entnahme umgesetzt, und von nun ab auch der behindertengerechte Umbau gefördert, dennoch ist bei Riester-Wohnen immer genaues Rechnen notwendig, und finanzielle Nachteile gegenüber anderen Lösungen sind nicht immer auszuschließen.
Baufinanzierung: Ob Altersvorsorge, Zinsniveau, Traum vom Eigenheim oder krisensicheres Investment - die Gründe für einen Immobilienkauf sind vielfältig. Doch in Sachen Finanzierung ist der Gang zur Hausbank, die meist nur eigene Produkte vertreibt, keine Selbstverständlichkeit mehr: Top-Angebote dank Anbietervergleiche verspricht die Konkurrenz der Direktanbieter. Doch welcher Direkt-Baufinanzierer offeriert die niedrigsten Zinsen und besten Konditionen? Und wie ist es um den Service etwa per Telefon, E-Mail oder im Internet bestellt? Das klärt die aktuelle Studie des Deutschen Instituts für Service-Qualität, das 16 Direkt-Baufinanzierer auf den Prüfstand stellte.
Baufinanzierung: Für Anleger ist die Zinspolitik Mario Draghis und seiner Kollegen von der Europäischen Zentralbank inzwischen der reine Horror. Tagesgelder, Termingelder und Anleihen guter Schuldner rentieren in einem Bereich, der deutlich unter der Inflationsrate liegt. Vermögensaufbau ist hier nicht mehr möglich.
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